Obvinění ze strany švýcarské federální prokuratury
Švýcarský federální prokurátor podal obvinění proti zkrachovalé bance Credit Suisse a jejího nového vlastníka UBS v souvislosti s dlouhodobým skandálem nazývaným „tuna dluhopisy“. Ten způsobil téměř před deseti lety hospodářské kolapsy Mosambiku. V pondělí švýcarský generální prokurátor oznámil, že bylo podáno obvinění z praní špinavých peněz na neidentifikovaného zaměstnance Credit Suisse. Kromě toho však prokuratura činí kroky také proti bance samotné a jejímu novému vlastníkovi UBS.
Obvinění a nedostatky bankovního systému
Prokuratura tvrdí, že banky vykazovaly „organizační nedostatky“, které nakonec zabránily včasnému odhalení protiprávního jednání. To v konečném důsledku vedlo k tomu, že podezřelé transakce nebyly zaznamenány do roku 2019, kdy o nich informoval americký Nejvyšší soud. Dále bylo uvedeno, že v roce 2016 došlo v bankách k významným porušením v oblasti řízení rizik, dodržování předpisů a v interních směrnicích, souvisejících s bojem proti praní špinavých peněz.
Rychlý postup UBS po převzetí Credit Suisse
V roce 2023 převzala UBS Credit Suisse jako součást nouzové záchranné dohody, kterou zprostředkovaly švýcarské úřady. UBS se k situaci vyjádřila s odmítnutím závěrů generální prokuratury: „Naše stanovisko je pevné a důsledně jej obhajujeme.“
Podrobnosti kauzy tuna dluhopisů
Skandál vypukl kolem půjček v hodnotě 2 miliard dolarů, které Credit Suisse sjednala pro Republiku Mosambik v letech 2013 až 2016. Tyto půjčky měly směřovat do vládou podporovaných investičních projektů, včetně námořní bezpečnosti a státního rybářského trhu v hlavním městě Maputo. Část financí však nebyla vysvětlena, přičemž jeden z mosambických dodavatelů později odhalil, že tajně zprostředkoval „významné provize“ v hodnotě minimálně 137 milionů dolarů, přičemž 50 milionů dolarů z toho šlo na bankéře Credit Suisse, s cílem získat výhodnější podmínky pro půjčky, jak uvádí finanční regulační orgán FCA.
Následky a sankce
Kraťasy, která se postupně rozrostla, vedla k tomu, že Mezinárodní měnový fond (IMF) pozastavil pomoc Mosambiku, což mělo za následek hospodářský kolaps země. V roce 2021 se Credit Suisse již dohodla s americkými a britskými regulátory, když zaplatila 275 milionů dolarů americkým úřadům a 147 milionů liber britské finanční správě FCA. UBS se později dohodla s Mosambikem na vyrovnání v říjnu 2023, krátce před začátkem soudního procesu v londýnských soudech. Mosambik požadoval 1,5 miliardy dolarů náhrady škod kvůli hospodářským ztrátám po stažení finanční podpory od IMF a mezinárodních dárců.
Vyšší řízení a zodpovědnost bank
Generální prokuratura v zemi obvinila Credit Suisse a jejího vlastníka z toho, že v roce 2016 neprovedly všechna nutná a rozumná organizační opatření, která by zabránila praní špinavých peněz, jež bylo v této době údajně spácháno. V březnu 2023 byla Credit Suisse prodána UBS v rámci nouzové dohody poté, co začali klienti vybírat své prostředky od banky v souvislosti s menším bankovním krizovým scénářem, který původně zasáhl převážně americké instituce, ale později se rozšířil i do Curychu.
Obecné pozadí bankovní krize
Credit Suisse po mnoho let čelila skandálům, avšak obavy o její budoucnost narůstaly poté, co největší akcionář, Saúdská národní banka, odmítla poskytnout dodatečné financování. Nakonec švýcarské úřady nabídly banku nouzové úvěry, než provedly „shotgun“ převzetí největší švýcarské banky UBS. Ta koupila Credit Suisse za sníženou cenu 3 miliardy švýcarských franků, přičemž převzala také řadu skandálů a problémů, které zanechali její předchozí konkurent a nynější vlastník.
